投資信託のスポット購入方法を確認しました - 個人事業主が節税してインデックス投資

毎月同額を設定日に自動的に積み立てるのがもっとも楽です。余計なことを考えなくて済みますし、投資信託の選択を間違っていなければほったらかしにしていいです。投信ブロガーと呼ばれる方の多くは「時々リバランスすべきだ」と言われますが、投資マニアではない一般人は本当にほったらかしでいいと思います。積み立てていることを忘れるぐらいがいいのです。

でも、基準価額が大きく下がっている時はスポット購入（追加購入）のチャンスです。基準価額が下がっている時に追加購入すると平均取得価格を下げられるからです。

個人事業主が節税してインデックス投資

ドルコスト平均法なんて言わなきゃいいのに

https://secrets2mysuccess.net/2017/12/04/post-706/

インデックス投資の世界では「ドルコスト平均法」というキーワードが頻出します。意見は様々で、中には極端なものも散見されます。この記事では僕のマイルドな考えを書きます。ドルコスト平均法が有利に働く例セゾン投信はこういう説明をしています。分かりやすいで...

このロジックは正しいのですが、そのスポット購入で得られる効果はと言うと、現在保有している口数を分母に、スポット購入する口数を分子にした程度でしかないのも事実です。

かと言って、基準価額が下がっていると思うのでどーんと大きくスポット購入するのは得策ではありません。基準価額の変化は予見できないので、そのスポット購入はいわゆる「高掴み」になるかも知れないからです。

僕は毎月の積立額の数分の一程度を上限にしてスポット購入するのは問題ないと思っています。回数は月に3回が限度でしょうか。それぐらいの投資でスリル（ドキドキすること）を楽しむのも悪くないでしょう。そしてスポット購入で確実に得られることがあります。投資額が増えます。長期間その投資信託を保有していれば期待したリターンが追加投資分だけ増えるのです。

スポット購入には時差があります

基準価額が下がっているのでチャンスだと思ってスポット購入しても、実際に購入（約定）されるまでに時差があるためその間に基準価額が上がってしまうこともあります。

次は楽天証券の分かりやすい説明です。

引用：楽天証券

100円からスポット購入できることに意味はあるのか

あります。投資信託を100円だけ購入しても効果は期待できませんが、それなりの金額を積み立てている投資信託に資金を追加投資するのは大いに意味があります。

その投資信託（ここでは良質なインデックスファンドに限定しますが）に貯金感覚で投資できているなら、臨時収入があった時や貯金に回せる余裕資金ができた時にスポット購入するのは良いことだと思います。それが100円からできる、しかも手数料ゼロでなら気軽に貯金できるというものです。（購入に手数料がかかるインデックスファンドは論外です。）

基準価額の下降局面を待っています

基準価額が下がるのを楽しみにするのは異常ではありません。基準価額は変動しますし、上昇局面もあれば下降局面もあります。現在は上昇局面ですがまたそのうち下降局面が来ます。下降局面または下降したまま5年も10年も上昇しないのは次のどちらかです。

インデックスファンドの選択を間違えた。
世界経済がかつて経験したことのない厳しい時代に入った。

インデックス投資は、２はきっと来ないことを前提にしているので１が正しければ長期的には基準価額は右肩上がりで成長すると思ってするものです。

基準価額の下降局面が来たらスポット購入で投資額を増やします。

また、たまには貯金感覚で行う少額の追加投資も楽しみたいです。

応援よろしくお願いします。