アセットアロケーションを変更中です

次の記事で目標とするアセットアロケーションを決めたと書きました。

インデックス投資のベストプラクティスとして次が推奨されています。 アセットアロケーションを決めます。 決めたアセットアロケー...

その後セゾンVGBFを売却し、同額以上のeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を購入しました。

宣言通り2月13日にセゾンVGBFを全額売却してeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)をほぼ同額購入しました。 株価...

結2101は3月15日に売却するつもりでしたが、最近の株価下落で含み益が10万円程度減ってしまったので、含み益が元に戻るまでホールドすることにしました。

結2101は売却する日にちまで決めていましたが、最近の株価下落でできなくなってしまいました。 ではこうしましょう。2018年3月17日まで...

ではセゾンVGBFからeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)への乗り換え、結2101の売却により目標とするアセットアロケーションにどれだけ近付けるのか確認します。

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 現在のアセットアロケーション

これは次の商品から構成されています。

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
  • eMAXIS Slim先進国株式インデックス
  • EXE-i 先進国株式ファンド

結2101は売却待ちなので外しました。またWealthNaviはサテライト扱いなのでアセットアロケーションの管理に含めません。

WealthNavi(ウェルスナビ)は2016年7月に一般公開されたロボ・アドバイザーによる資産運用サービスです。最初敬遠していたのですが、...

同様の理由で、たわら男爵15種も含めません。

たわら男爵様がブログ「40代でアーリーリタイアしたおっさんがたわら先進国株でベンツを買うブログ」で推奨されている「たわら男爵15種」を僕も始...

目標としているアセットアロケーションは先進国株式が30%、残りの7資産が10%ずつですので、今後投資額を調整することで是正していきたいと思います。

2018年は

次の記事に書いた計画で行きます。

我が家は無リスク資産の割合が高かったので、2016年秋からリスク資産への投資額を増やしていました。そして2018年は月額80から90万円をイ...

その計画だと毎月の積立額は、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)が34万円なのに対し先進国株式系ファンドが12.4万円です。目標としているアセットアロケーションは、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)が全投資額の75%、残りの25%が先進国株式系なので、本来ならば先進国株式への投資比率を下げたいところです。が、次の理由によりやりにくいです。

  • 先進国株式への投資の大半はiDeCoですが、これは節税の観点から下げたくないです。枠を最大限に使いたいのです。
  • 楽天証券のiDeCoではeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は選択できません。
  • iDeCoは60歳になると追加投資できなくなる制約があるため、長期的に見れば積み立て額がゼロになります。
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の投資額を増やすのは、保有資産の上ではできますが、暴落に備えるために避けたいです。

ということで、現在計画している次の金額を積み立てることにします。

長期的には目標としているアセットアロケーションになるようにします。

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