米国株式

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100ではどちらが有利ですか?

2019年12月7日

読者の方から質問を頂きました。高配当の楽天VYMと、配当が少ないiFree NEXT NASDAQ100ではどちらが有利ですか?というものです。

楽天米国高配当株式

VYM(バンガード社のETF)を買うだけのインデックスファンドです。次はVYMの配当金利率の推移です。(米国での10%課税後です。)

VYMの配当金利率の推移グラフ

配当金は年4回もらえるので、年率換算すると2.8%程度でしょうか。

iFree NEXT NASDAQ100

QQQ(インベスコ社のETF)を買うだけのインデックスファンドです。次はQQQの配当金利率の推移です。(米国での10%課税後です。)

QQQの配当金利率の推移グラフ

年率換算するとせいぜい1%程度でしょうか。確かに少ないです。

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100のリターン比較

iFree NEXT NASDAQ100の設定直後を避けた2018年9月18日からの比較です。

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100のリターン比較グラフ

赤のラインがiFree NEXT NASDAQ100、緑のラインが楽天米国高配当株式です。この比較期間だとiFree NEXT NASDAQ100の方がパフォーマンスが高いですが、リスクも高いです。

次は月次換算したリスクの推移です。

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100の月次換算したリスクの推移グラフ

VYMトータルリターンと楽天米国高配当株式のリターン比較

次はVYMトータルリターンと楽天米国高配当株式のリターン比較です。

VYMトータルリターンと楽天米国高配当株式のリターン比較グラフ

青のラインは楽天米国高配当株式の運用コストを示しています。次はVYMトータルリターンのコストを年率0.37%ポイント増量したものとの比較です。

VYMトータルリターンのコストを年率0.37%ポイント増量したものとの比較グラフ

青のラインはほぼフラットになりました。そこで、コストを増量したVYMトータルリターンを、仮想楽天米国高配当株式とします。

QQQトータルリターンとiFree NEXT NASDAQ100のリターン比較

次はQQQトータルリターンとiFree NEXT NASDAQ100のリターン比較です。

QQQトータルリターンとiFree NEXT NASDAQ100のリターン比較グラフ

青のラインはiFree NEXT NASDAQ100の運用コストを示しています。次はQQQトータルリターンのコストを年率0.57%ポイント増量したものとの比較です。

QQQトータルリターンのコストを年率0.57%ポイント増量したものとの比較グラフ

青のラインはほぼフラットになりました。そこで、コストを増量したQQQトータルリターンを、仮想iFree NEXT NASDAQ100とします。

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100を2015年から比較

もしも楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100が2015年より前に設定されていたら、という仮の比較です。

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100を2015年から比較したグラフ

iFree NEXT NASDAQ100の圧勝です。

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100を2012年から比較

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100を2012年から比較したグラフ

iFree NEXT NASDAQ100の圧勝です。

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100を2007年から比較

楽天米国高配当株式とiFree NEXT NASDAQ100を2007年から比較したグラフ

リーマンショック前からの比較でもiFree NEXT NASDAQ100の圧勝です。

まとめ:これまではiFree NEXT NASDAQ100の圧勝でした

未来は過去と同じではありませんが、これまでの実績では、iFree NEXT NASDAQ100の圧勝でした。確かに楽天米国高配当株式は高い配当金を再投資しますが、キャピタルゲインがiFree NEXT NASDAQ100に大きく劣るため、トータルリターンでは歯が立ちません。

楽天米国高配当株式もiFree NEXT NASDAQ100も売れていません

販売はどちらも苦戦しています。楽天米国高配当株式の純資産総額は19.7億円、iFree NEXT NASDAQ100は11.5億円です。

次は設定来の総口数の推移です。どちらも似たような、頭打ちになるパターンです。

特に楽天米国高配当株式は厳しい気がします。僕はiFree NEXT NASDAQ100はもっと人気が出てもいいかな、と思っています。

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