大和アセットマネジメントはiFreeレバレッジシリーズの拡充に力を入れています。営業面でも「ツミレバ」というキャッチコピーを使ったプロモーションを展開中です。
現在、iFreeレバレッジNASDAQ100が人気を集めており、iFree NEXT NASDAQ100の3倍程度の純資産価額となっています。パフォーマンスが圧倒的ですからね。
この記事では、ある時期から「ツミレバ」を続けていたら現在どうなっているかのシミュレーションを、フェアに、インチキなしで行います。
シミュレーション方法
- 比較対象の2商品（レバレッジのかかっていないものと、かかっているもの）について、ある時期から毎月初に3万円積み立てた場合の、リターンを比較します。
- どちらも特定口座（源泉徴収あり）で積み立てるものとします。
- 購入時手数料がかからない、ネット証券を利用するものとします。（iFreeレバレッジシリーズはノーロードではありません。）
- 基準価額がどうなろうと、毎月初の積み立てを継続します。スポット購入はしません。
次の商品を、iFreeレバレッジシリーズにとって不利な条件にならないようコロナショックによる株価暴落の底を過ぎた、2020年4月から積み立てます。
- iFree S&P500とiFreeレバレッジS&P500
- iFree NEXT NASDAQ100とiFreeレバレッジNASDAQ100
次は2020年1年間の、iFree S&P500とiFree NEXT NASDAQ100の基準価額の推移です。
赤のラインがiFree S&P500、緑のラインがiFree NEXT NASDAQ100です。どちらもコロナショックによる株価暴落からの回復が顕著です。
iFree S&P500とiFreeレバレッジS&P500
商品の評価記事はこちらになります。
基準価額の推移
次は2020年4月から2021年7月9日までの、基準価額の推移です。縦軸は対数です。
赤のラインがiFreeレバレッジS&P500、緑のラインがiFree S&P500です。iFreeレバレッジS&P500のパフォーマンスは素晴らしいですね。
積み立てシミュレーション
次は積み立てシミュレーション結果です。灰色のラインは元本です。
税引き前利益率は、iFreeレバレッジS&P500の圧勝です。
- iFreeレバレッジS&P500：56.6%
- iFree S&P500：29.0%
iFree NEXT NASDAQ100とiFreeレバレッジNASDAQ100
商品の評価記事はこちらになります。
基準価額の推移
次は2020年4月から2021年7月9日までの、基準価額の推移です。縦軸は対数です。
赤のラインがiFreeレバレッジNASDAQ100、緑のラインがiFree NEXT NASDAQ100です。iFreeレバレッジNASDAQ100のパフォーマンスは期待通りの素晴らしいものです。
積み立てシミュレーション
次は積み立てシミュレーション結果です。灰色のラインは元本です。
税引き前利益率は、iFreeレバレッジNASDAQ100の圧勝です。
- iFreeレバレッジNASDAQ100：62.7%
- iFree NEXT NASDAQ100：32.0%
感想
コロナショックによる株価暴落の底から、米国株式は驚異的に回復し、さらに異様とも思える伸びを見せ続けています。まるで弱気相場なんて来ないかのような状況です。
S&P500種指数もNASDAQ100指数も（変動しながらも）上昇し続けているため、iFreeレバレッジシリーズは期待通りの高いパフォーマンスを発揮できています。積み立てシミュレーションはそれを素直に反映したものとなっています。
ツミレバしたくなりましたか？僕にはリスクが高すぎるのでやりませんが、リスク許容度の範囲内で、株価が暴落しても泣かない金額を投じるのは楽しそうですね。
