インデックス投資

債券

インデックス投資の出口戦略を考えていますか

2023/2/4  

我が家のリスク資産は100%スリム先進国株式です。つまり100%先進国株式ですが、死ぬまでそれでいいとは思っていません。いずれポートフォリオのリスクを下げるべき時が来ると考えています。その時に備えて、 ...

債券

【出口戦略】個人向け国債変動10年のメリットを見直しました

2023/2/4  

個人向け国債のうち利用価値があると思えるのは変動10年だけですが、長らく続く低金利のため、金融機関が税金を使って行っているキャンペーンを除くと利用する意味があるとは思えませんでした。そのため、出口戦略 ...

年金・iDeCo

【方針変更】iDeCoはおすすめしません

2023/1/22  

僕はiDeCoについてこれまで、使いこなすのが難しくデメリットもたくさんあるものの、上手に活用できれば資産形成の強力なツールになるのも確か(長い)としていました。が、2024年からシン・NISAが始ま ...

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インデックス投資

2022年は毎営業日積み立てが有利でした

2023/1/15  

困ったことに、毎営業日積み立てが毎月初積み立てより有利だとミスリードする記事や、宣伝文句があります。どちらが有利かは基準価額の値動きによります。比較期間において強気相場が優勢なら毎月初積み立てが有利で ...

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NISA

【徹底比較】つみたてNISAは年初一括と毎月積み立てのどちらがおすすめですか?

2023/1/9  

つみたてNISAは、制度設計の趣旨から考えると毎月とか毎日とかの積み立てでしか利用できないのがあるべき姿だと思うのですが、金融機関によっては実質年初一括投資が可能です。利用者から見れば購入方法に自由度 ...

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NISA

2022年のつみたてNISAで年初一括投資は不利でした

2023/1/9  

つみたてNISAは、制度設計の趣旨から考えると毎月とか毎日とかの積み立てでしか利用できないのがあるべき姿だと思うのですが、金融機関によっては実質年初一括投資が可能です。利用者から見れば、購入方法に自由 ...

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NISA

【2022年版】つみたてNISA適格商品人気ランキング

2023/1/6  

現在、つみたてNISA適格の投資信託は210本もあります。当然、人気はピンキリで、絶望的に売れていない商品もたくさんあります。 「人気」を測るには明確な指標が必要です。この記事では「資金流出入額の累計 ...

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NISA

【2022年】つみたてNISAリターン実績ランキング

2023/1/5  

2022年に、つみたてNISAで毎月初同額を投資した場合の、リターン実績ランキングを作成しました。この記事の対象となった、つみたてNISA適格商品は194本でした。 2022年の株価はドル建てだと大幅 ...

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インデックス投資

【ツミレバ】もしiFreeレバレッジシリーズを積み立てていたら

2023/1/5  

大和アセットマネジメントはiFreeレバレッジシリーズの拡充に力を入れ、営業面でも「ツミレバ」というキャッチコピーを使ったプロモーションを展開してきました。それはコロナショック後の金融緩和バブルでは成 ...

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インデックス投資

我が家のインデックス投資を振り返って思うこと

2023/1/1  

我が家のインデックス投資も元本が大きくなり、コロナショック後の金融緩和バブルで含み益が過去最高を更新しました。しかし2022年は変動率が高く、2021年末と比較すると、税引前評価額はマイナス362万円 ...

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