iFree NYダウは、つみたてNISA適格でないことを除けば弱点がなく、特定口座で買うなら最良の選択肢です。つみたてNISA適格でないのは、NYダウ指数がつみたてNISAの指定インデックスでないため、設定から5年経過しないと適格申請できないという、厳しい制約によるものですが、もうじき適格申請可能になります。
更新情報
つみたてNISA適格になりました。
iFree NYダウ
2016年9月8日に税抜き信託報酬0.225%で設定されました。以来、信託報酬は引き下げられていません。
iFree NYダウは2021年9月に設定から5年経過し、10月につみたてNISA適格になりました。
また、iDeCoナビによると次の金融機関で扱われています。
- SBI証券（セレクトプラン）、オリジナルプランは既存顧客のみ利用可
- 松井証券
- 信金中央金庫
運用コスト
次は運用報告書から計算した運用コスト（トータルコスト）です。eMAXIS NYダウと比較しています。
隠れコストはどちらも驚くほど低水準です。次は隠れコストの明細です。
投資対象銘柄数が30しかないとこの程度しかかからない、ということかも知れません。
ETFもちょっとだけ買っています
iFree NYダウはDIA（NYダウ指数に連動するETF）を数%ですが買っています。iFree S&P500がIVVを買っているのに似ていますが、iFree S&P500のIVV比率は30%を超えることがあり、現物株運用ではありません。
iFree NYダウのDIA比率は高い時でも5%程度なので、現物株運用と言っていいでしょう。
リターン比較
DIAトータルリターンとの比較
NYダウ・ジョーンズ工業株価平均（NYダウ）に連動するETFにDIAがあります。iFree NYダウはほぼ現物株運用で、DIAの比率は数%ですが、DIAトータルリターンと比較することで運用コストの大小が分かります。
次は2018年年初から2021年7月30日までの、DIAトータルリターンとの比較です。
次はDIAトータルリターンの運用コストを年率0.21%ポイント増量したものとの比較です。
青のラインはほぼフラットになりました。コロナショックによる株価暴落時に段差ができていますが、他のリターン比較結果から気にしなくていいと思います。
eMAXIS NYダウとのリターン比較
次はeMAXIS NYダウとのリターン比較です。iFree NYダウの設定直後を避けた、2016年10月3日から2021年8月20日までです。
赤のラインがiFree NYダウです。青のラインはiFree NYダウーeMAXIS NYダウです。きれいな右肩上がりの直線です。株価暴落時に凹んでいるのは正常です。
次はiFree NYダウの運用コストを年率0.43%ポイント増量したものとの比較です。
青のラインはほぼフラットになりました。株価暴落時の段差もありません。こんな結果、まぐれでは得られません。
この運用コストの増量分は、運用報告書から計算したトータルコスト差に符合します。
評価に見合った人気
次は設定来の資金流出入額の累計の推移です。純資産総額は281億円です。
変動しながらも安定的に買われています。
eMAXIS NYダウもプロットしました。
緑のラインがeMAXIS NYダウです。コロナショックによる株価暴落時の資金流入が顕著です。
iFree NYダウは低コストかつ良質な組成が評価され、eMAXIS NYダウよりも高い人気を獲得できていると思います。
iDeCoで多く買われています
実は、iFree NYダウはiDeCoで多く買われています。次は直近1年間における、営業日ごとの資金流出入額の推移です。赤丸が付いているのがiDeCoの買付によるものです。
5大ネット証券のiDeCo口座に限ると、NYダウ指数連動商品の選択肢はiFree NYダウとたわらNYダウの2つしかありません。このうち、SBI証券の2つのプランで座席を確保したのが、iFree NYダウです。現在の資金流入（人気）は、そのおかげかも知れませんね。
評価：iFree NYダウ一択です
iFree NYダウは低コストかつ組成内容が良質、運用も安定していることから、特定口座で買うならiFree NYダウ一択でした。つみたてNISA口座で買うならeMAXIS NYダウ一択でしたが、iFree NYダウは2021年9月に次の条件をクリアし、指定インデックス投資信託以外でつみたてNISA適格申請が可能になりました。
- 信託設定以降5年以上経過
- 純資産額が50億円以上
- 信託の計算期間のうち、資金流入超の回数が2/3以上であること
そして10月につみたてNISA適格になりました。これでiFree NYダウは口座を問わず最良の選択肢になりました。
