iFree NYダウは、つみたてNISA適格でないことを除けば弱点がなく、特定口座で買うなら最良の選択肢でした。そして設定から5年経過しないと適格申請できないという厳しい制約をクリアし、つみたてNISA適格になりました。これによりNYダウに投資するならiFree NYダウ一択となりました。
更新情報
参照しているデータを最新版に更新しています。
iFree NYダウ
2016年9月8日に税抜き信託報酬0.225%で設定されました。以来、信託報酬は引き下げられていません。
iFree NYダウは2021年9月に設定から5年経過し、10月につみたてNISA適格になりました。
また、iDeCoナビによると次の金融機関で扱われています。
- SBI証券(セレクトプラン)、オリジナルプランは既存顧客のみ利用可
- 松井証券
- SMBC日興証券
- 信金中央金庫
運用コスト
次は運用報告書から計算した運用コスト(トータルコスト)です。eMAXIS NYダウと比較しています。
隠れコストはどちらも驚くほど低水準です。投資対象銘柄数が30しかないとこの程度しかかからない、ということかも知れません。
そして信託報酬が支配的ですが、トータルコストはiFree NYダウの方が圧倒的に安いです。運用報告書の内容が正しいなら、iFree NYダウが断然有利となります。
ETFもちょっとだけ買っています
iFree NYダウはDIA(NYダウ指数に連動するETF)を数%ですが買っています。iFree S&P500がIVVを買っているのに似ていますが、iFree S&P500のIVV比率は30%を超えることがあり、現物株運用ではありません。
iFree NYダウのDIA比率は高い時でも5%程度なので、現物株運用と言っていいでしょう。
リターン比較
DIAトータルリターンとの比較
NYダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ)に連動するETFにDIAがあります。iFree NYダウはほぼ現物株運用で、DIAの比率は数%ですが、DIAトータルリターンと比較することで運用コストの大小が分かります。
次は2018年年初から2022年5月31日までの、DIAトータルリターンとの比較です。
青のラインはリターン差で、DIAトータルリターンーiFree NYダウです。その傾きはトータルコスト差を示しています。
次はDIAトータルリターンの運用コストを年率0.21%ポイント増量したものとの比較です。
青のラインはほぼフラットになりました。コロナショックによる株価暴落時に段差ができていますが、他のリターン比較結果から気にしなくていいと思います。
eMAXIS NYダウとのリターン比較
次はeMAXIS NYダウとのリターン比較です。iFree NYダウの設定直後を避けた、2016年10月3日から2022年6月17日までです。
赤のラインがiFree NYダウです。青のラインはiFree NYダウーeMAXIS NYダウです。きれいな右肩上がりの直線です。コロナショック時に凹んでいるのは正常です。
次はiFree NYダウの運用コストを年率0.43%ポイント増量したものとの比較です。
青のラインはほぼフラットになりました。株価暴落時の段差もありません。こんな結果、まぐれでは得られません。
この運用コストの増量分は、運用報告書から計算したトータルコスト差に符合します。
評価に見合った人気
次は設定来の資金流出入額の累計の推移です。純資産総額は364億円です。
変動しながらも安定的に買われています。
eMAXIS NYダウもプロットしました。純資産総額は346億円です。いい勝負です。
緑のラインがeMAXIS NYダウです。コロナショックによる株価暴落時の資金流入が顕著です。
iFree NYダウは低コストかつ良質な組成が評価され、高い人気を獲得できていると思いますが、相対的に高コストなeMAXIS NYダウも良く買われています。
iDeCoで多く買われています
実は、iFree NYダウはiDeCoで多く買われています。次は直近1年間における、営業日ごとの資金流出入額の推移です。赤丸が付いているのがiDeCoの買付によるものです。
5大ネット証券のiDeCo口座に限ると、NYダウ指数連動商品の選択肢はiFree NYダウとたわらNYダウの2つしかありません。このうち、SBI証券の2つのプランで座席を確保したのが、iFree NYダウです。現在の資金流入(人気)は、そのおかげかも知れませんね。
評価:iFree NYダウ一択です
トータルコスト、運用実績、純資産総額、つみたてNISA適格などを考慮すると、NYダウ指数に投資するならiFree NYダウ一択です。