インデックス投資

2021年9月の運用成績を公開します

2021年9月の運用成績を振り返ります。

全体

スリム先進国株式に3,576万円投資しています。

運用成績一覧表

スリム先進国株式しか買っていません。右端の列は損益率の差で、単位は%ポイントです。ここは全く気にしていないのですが、9月は久しぶりに大幅な減少になりました。

次は2021年1月から9月までの、損益率変化をグラフにしたものです。

2021年1月から9月までの、損益率変化のグラフ

2021年は、ひと月だけで年の期待リターンに匹敵する上昇が何度もあったわけですが、普通に考えて出来すぎ、ずっと続くわけはないですよね。

  • 我が家にとってこの投資元本はとても大きいので、スリム先進国株式のリスクが限度です。
  • 現在、含み益が2,253万円もありますが、これは簡単に減少します。実際、9月は8月から139万円も減りました。出口戦略を発動する時まで、買い持ちを続けます。
  • もう長いこと積み立て以外で買っておらず、もちろん売ってもいません。超絶ヒマです。

iDeCo口座

僕は運用指示者になりガチホ中です。

妻は47,000円拠出しています。個人事業主なので最大68,000円拠出可能なのですが、国民年金基金を利用してしまったためその金額になっています。こいつは一度利用開始すると完全に終わらせることができない地獄仕様です。

特定口座

現在特定口座での積み立ては次の2件です。

  • 僕が特定口座で5万円を楽天カード決裁で積立。
  • 妻が特定口座で5万円を楽天カード決裁で積立。

次はスリム先進国株式の2020年年初からの基準価額の推移です。右端は2021年9月30日です。

スリム先進国株式の2020年年初からの基準価額の推移グラフ

オレンジ色の水平線は、コロナショックによる株価暴落前の高値からマイナス10%の水準です。その水準以下なら追加投資をするというルールでした。もう遥か彼方です。次回の株価暴落でその、オレンジ色の水平線の水準を割り込めるでしょうか。

スリム先進国株式の期待リターンは年率5、6%だと思いますが、2021年は年初からの9ヶ月で24.5%も上昇しています。最近ようやく下落傾向になりましたが、いずれそうなるのは必至で、ついに始まったかという感じです。

株価暴落時の追加投資

現在の株価は上がりすぎで、もうじき調整が入るのでは、という見方もありました。そう言われながらも上昇が続いたわけですが、これから大きく下がるかも知れないです。また最高値からマイナス10%以上になったら、追加投資します。

NISA口座

我が家は新NISA制度の登場を大歓迎しています。2021年分の非課税枠は、僕も妻も次の計画で埋めます。

  • 毎月初に10万円の積立投資。
  • 基準価額が下がったら前倒しで投資。

2021年は残り数ヶ月になりましたが、11月、12月分を前倒しで投資することになりそうな雰囲気です。

S&P500の圧勝ではない

我が家はスリム先進国株式に集中投資していますが、現状、パフォーマンスはスリム米国株式(S&P500)の方が高いです。それは十分承知した上での選択です。が、2020年以降に限ると、S&P500の圧勝ではありません。

スリム米国株式(S&P500)とスリム先進国株式のリターン比較グラフ

青のラインはリターン差で、スリム米国株式ースリム先進国株式です。コロナショックによる株価暴落後に差が開きましたが、ある水準に留まっており、一方的に差を広げられているわけではありません。米国以外の先進国も頑張っているってことです。(どちらもバブリーな強気相場が続いているとも言えます。)

まあ米国株式が絶好調になると先進国株式がS&P500に付いていくのが難しいのも、想定の範囲内です。(今でも十分絶好調なんですが。)

暴落しそうでも積立投資を継続します

僕は積立投資が好きです。もうじき暴落しそうだと思っても、予知能力がないのでそれはあてにならず、外れる可能性が高いので(実際春から外れ続けています)、積立投資は止めません。そして、ある程度基準価額が下がったら、前倒しで資金投入するのが好きです。こういう投資方法を毛嫌いする人もいるでしょうが、みんな好きなようにすればいいのです。

でも、統計的調査によると、タイミングを図って売買するよりも、買い持ちを続けた方がリターンが高くなるそうですよ。

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