インデックス投資

2020年9月の運用成績を公開します

2020年9月の運用成績を振り返ります。

全体

スリム先進国株式に3,212万円投資しています。

運用成績一覧表

スリム先進国株式しか買っていません。右端の列は損益率の差で、単位は%ポイントです。ここは全く気にしていません。

  • 我が家にとってこの投資元本はとても大きいので、スリム先進国株式のリスクが限度です。

iDeCo口座

僕は運用指示者になりガチホ中です。

妻は47,000円拠出しています。個人事業主なので最大68,000円拠出可能なのですが、国民年金基金を利用してしまったためその金額になっています。こいつは一度利用開始すると完全に終わらせることができない地獄仕様です。

特定口座

現在特定口座での積み立ては次の2件です。

  • 僕が特定口座で5万円を楽天カード決裁で積立。
  • 妻が特定口座で5万円を楽天カード決裁で積立。

また、次の記事で書いたように、投資信託の保有で付与されるポイント相当分を積立設定しています。

次はスリム先進国株式の2020年年初からの基準価額の推移です。右端は9月29日です。

スリム先進国株式の2020年年初からの基準価額の推移グラフ

2月21日に始まった株価暴落は、3月24日あたりで底を打ち、それから回復傾向にありましたが、9月に失速しました。最高値からマイナス10%まで下落し、そこから反発しています。

9月はコロナショックの暴落前の水準に戻るのを期待していたのですが、戻せませんでしたね。

NISA口座

我が家は新NISA制度の登場を大歓迎しています。

2020年分の非課税枠は、僕も妻も追加投資により、2月中に埋め終わりました。

追加投資

9月は1日だけ追加投資をする条件が満たされました。ルール通りに追加投資しました。

S&P500の圧勝ではない

我が家はスリム先進国株式に集中投資していますが、現状、パフォーマンスはスリム米国株式(S&P500)の方が高いです。それは十分承知した上での選択です。が、2020年に限ると、S&P500の圧勝ではありません。

2020年年初からの、スリム先進国株式とスリム米国株式のリターン比較グラフ

青のラインはリターン差で、スリム米国株式ースリム先進国株式です。株価暴落後に差が開きましたが、ある水準に留まっており、一方的に差を広げられているわけではありません。米国以外の先進国も頑張っているってことです。

まあ強気相場になると先進国株式がS&P500に付いていくのが難しいのも、想定の範囲内です。

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