国内株式

【徹底比較】TOPIX連動ファンドのおすすめを教えて下さい

TOPIXは日経平均に並ぶ、国内株式の代表的な指数です。TOPIX連動ファンドを単独で買っている人の割合は、先進国株式や最近人気の米国株式よりは少ないはずですが、バランスファンドの国内株式部分はたいていTOPIXです。

TOPIXはつみたてNISAの指定インデックスで、適格商品は12本もあります。指数が同じなら、商品選択で考慮すべきは事項は限られます。

  • 運用コスト(トータルコスト=信託報酬+隠れコスト)。
  • 指数に忠実な運用ができているか。
  • 人気があり安定した資金流入が続いているか。
  • 純資産総額は十分大きいか。

この4条件を満たしていない商品は、おすすめできません。もちろん、つみたてNISA適格でないものは論外です。

更新情報

東京海上セレクション日本株TOPIXを追加しました。

TOPIXのパフォーマンス

TOPIXの最近のパフォーマンスは情けないですが、未来は誰にも分かりません。

ローコストで人気の高い商品

4条件を満たしている商品は3本です。

ニッセイTOPIX

人気では、三井住友DCつみたてNISA日本株にかないませんが、三井住友DCつみたてNISA日本株は信託報酬が最安ではありませんし、信託報酬引き下げに積極的でもありません。これからも信託報酬は下がるはずと考えると、ニッセイTOPIXかeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)を選びたいです。

eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)

特に好き嫌いがなければ、eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)、ニッセイTOPIXの二択でいいと思います。この2商品は信託報酬引き下げに積極的ですし、隠れコストも小さいです。また、運用は安定しています。

三井住友DCつみたてNISA日本株

信託報酬が最安でないことを除いて、弱点が見当たりません。純資産総額、人気はライバルより一歩先を行っています。

ローコストだけど不人気で売れていない商品

不人気で売れていないと純資産総額が伸びず、資金流出が続いた結果、繰上償還のリスクが高まります。つみたてNISA適格商品であっても、繰上償還のリスクはナメない方がいいです。

不人気商品に興味ないって方は、ここまで飛ばして下さい。

iFree TOPIX

iFree TOPIXの運用コストはニッセイTOPIX、eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)と変わりませんし、信託報酬引き下げに積極的でした。ところが人気の獲得に失敗しており、将来に不安があります。

Smart-i TOPIX

Smart-i TOPIXは、TOPIXインデックスの信託報酬引き下げに貢献しましたが、自身は人気を獲得することができませんでした。商品単体で信託報酬を下げても、それだけで売れるほど簡単な市場ではないということです。

ダイワつみたてインデックス日本株式

つみたてNISA適格ではない大和証券専売商品です。論外です。

ネット証券で買える商品を探しましょう。

東京海上セレクション日本株TOPIX

長く確定拠出年金専用でしたが、2020年9月に一般販売されるようになり、2020年11月にはつみたてNISA適格になりました。

純資産総額は240億円以上ありますが、現在の人気は頭打ちです。

たわらTOPIX

次の理由から、たわらTOPIXはおすすめできません。

  • 税抜き信託報酬が0.03%ポイント安い競合商品が複数存在する。
  • もう2年7ヶ月以上、信託報酬を引き下げておらず、競争する気がないのは明らか。
  • 不人気で売れていない。

ステートストリート日本株式

ステートストリート日本株式は楽天証券のラップ口座専用商品です。一般販売されていません。

i-SMT TOPIX

SMT TOPIXインデックス・オープンの廉価版ですが、超絶不人気です。

つみたてNISA適格であっても、繰上償還リスクが気になります。

金融機関の窓口を好む人向けの商品

つみたて日本株式(TOPIX)

ネット証券よりも証券会社や銀行の窓口で対面で買う方が良いという人には、コストと運用の安定性から、つみたて日本株式(TOPIX)は良い選択肢になります。

ネット証券が利用できる人は、わざわざ余分な運用コストを負担する意味はないので、検討対象から外していいです。

高コストで買う価値のない商品

税抜き信託報酬が0.140%で人気の高い商品が普通に買える時代に、同じ指数に連動する商品に0.37%以上もの信託報酬を支払う価値はありません。

そういう商品には興味ないって方は、ここまで飛ばして下さい。

ニッセイTOPIXオープン

2001年4月に設定された、歴史のある商品です。でも現在の税抜き信託報酬は0.50%で、すっかり過去のものになってしまいました。

SMT TOPIXインデックス・オープン

eMAXIS TOPIXより一足先に設定されましたが、信託報酬引き下げの動きは鈍く、ニッセイTOPIX登場以降の超ローコスト化競争には参戦しませんでした。税抜き信託報酬は0.37%です。

eMAXIS TOPIX

税抜き信託報酬は0.40%です。その役割は廉価版であるスリム国内株式(TOPIX)に引き継がれています。

日本株式インデックスe

日本株式インデックスeは過去の商品です。つみたてNISA適格でもありません。このまま資金流出が続けば、いずれ繰上償還されると思われます。

Funds-i TOPIX

少し先行したeMAXIS TOPIXと同率の信託報酬で設定されましたが、人気の差は明らかでした。

人気の獲得は簡単ではないようです。

結論

純資産総額と税抜き信託報酬を一覧表にまとめました。

純資産総額と信託報酬一覧表

トータルコスト、人気、純資産総額を考慮すると次の3商品しか選択肢に残りません。

  • 三井住友DCつみたてNISA日本株
  • ニッセイTOPIX
  • eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)

そして、嫌いでなければニッセイTOPIXかeMAXIS Slim国内株式(TOPIX)の二択でいいです。

おまけ

TOPIX Smallをベンチマークにしている変わり種があります。日本の小型株の未来に賭けるならいい商品ですが、現状全く売れていません。

そして設定からわずか2年半で繰上償還の手続きが開始されました。

おすすめの関連記事

-国内株式

© 2021 河童のインデックス投資 Powered by STINGER